Huyền thoại đầu tư người Mỹ Warren Buffett cho rằng, mua lại cổ phiếu không phải lúc nào cũng xấu, nên đổ tiền vào quỹ đầu tư chỉ số chi phí thấp, cẩn thận với lợi nhuận giả mạo và hãy coi nỗi sợ trên thị trường là bạn tốt của mình.

Nhà thông thái vùng Omaha - Warren Buffett nay đã bước sang tuổi 87. Ông lọt vào danh sách những tỷ phú giàu nhất hành tinh trong nhiều năm liền, theo bình chọn của Forbes

2016 là một năm khá suôn sẻ với "nhà thông thái vùng Omaha" Warren Buffett. Cổ phiếu công ty đầu tư của ông - Berkshire Hathaway - đã tăng 23,4% nhờ các danh mục đầu tư phong phú, từ bảo hiểm, đường sắt, hóa chất đến xây dựng.

Trong bức thư gửi cổ đông hằng năm được công bố cuối tuần vừa qua, tỷ phú Warren Buffett đưa ra nhiều lời khuyên đáng giá.

Mua lại cổ phiếu không phải lúc nào cũng xấu

Nhiều người cho rằng mua lại cổ phiếu là một sai lầm của doanh nghiệp khi dùng tiền vào việc không có lợi cho sản xuất. Tuy nhiên, theo nhà đầu tư tài ba Warren Buffett,mua lại cổ phiếu không phải lúc nào cũng xấu. Các doanh nghiệp và nhà đầu tư cá nhân Mỹ giờ đều có nguồn tiền mặt khá dồi dào, có vẻ đang được sử dụng khá hợp lý. Vài năm gần đây có dự án nào chết vì thiếu vốn đâu.

Hãy đầu tư vào quỹ chỉ số chi phí thấp

Warren Buffett viết: Nếu có một bức tượng được dựng lên để tôn vinh người đã làm được nhiều nhất cho nhà đầu tư Mỹ, lựa chọn hàng đầu nên là Jack Bogle – Chủ tịch kiêm nhà sáng lập quỹ đầu tư theo chỉ số Vanguard.

Hàng thập kỷ nay, Jack đã thúc giục các nhà đầu tư đổ tiền vào các quỹ đầu tư theo chỉ số chi phí cực thấp. Ông chỉ nhận một phần nhỏ so với số tiền mà các giám đốc quỹ khác được trả. Những người đó cam kết với nhà đầu tư rằng họ sẽ tạo ra những khoản lời lớn, trong khi thực tế, họ chẳng mang lại mấy giá trị.  

Đừng coi thường nước Mỹ

Tỷ phú Warren Buffett lưu ý, những nỗ lực của ông nhằm tăng lợi nhuận cho Berkshire đều được hỗ trợ bởi sự năng động của nền kinh tế Mỹ. Thành công của Mỹ là đã biết kết hợp sự khéo léo của con người, cơ chế thị trường, làn sóng người nhập cư đầy tài năng, hoài bão, và hệ thống pháp luật.

Chẳng cần phải là nhà kinh tế nhưng cũng có thể hiểu được hệ thống vận hành tốt đến thế nào. 75 triệu người có nhà, những trang trại trù phú, 260 triệu phương tiện, các nhà máy năng suất cao, các trung tâm y tế tuyệt vời, những trường đại học đầy nhân tài. Đó đều là biểu tượng cho những thành tựu của người Mỹ. Từ điểm bắt đầu năm 1776, Mỹ đã tích lũy được khối tài sản lên tới 90.000 tỷ USD.

Đề phòng lợi nhuận giả

Ngày nay, có quá nhiều lãnh đạo tìm mọi cách để tăng “lợi nhuận đã được điều chỉnh”. Hai trong số cách cách họ ưa chuộng là bỏ đi “chi phí tái cấu trúc” và “chi phí dùng quyền chọn cổ phiếu để thưởng cho nhân viên”.

Warren Buffett muốn các lãnh đạo phải đưa hết những hoạt động phát sinh vào báo cáo tài chính, dù chúng tốt hay xấu. Nhìn vào những con số trong quá khứ các nhà đầu tư sẽ gặp thuận lợi khi dự báo tương lai.

Nhà đầu tư lỗi lạc Warren Buffett chỉ ra thực tế: Các CEO luôn tìm cách đẩy số liệu lên cao sẽ tạo ra văn hóa mà trong đó, cấp dưới của họ cũng sẽ làm điều tương tự. Nó sẽ hủy hoại rất nhiều người tham gia vào ngành đó.

Giảm phí đầu tư

Lời khuyên huyền thoại đầu tư Warren Buffett là hãy rót vốn vào các quỹ đầu tư theo chỉ số S&P 500 với chi phí thấp. Những người không có nhiều tiền nên làm theo điều này.

"Nhưng tôi tin rằng, chẳng ai trong số những nhà đầu tư cá nhân siêu giàu, các tổ chức hoặc quỹ hưu trí là nghe tôi đâu. Thay vào đó, họ chỉ lịch sự cảm ơn và lại bị cám dỗ bởi lời hứa hẹn của những giám đốc quỹ đầu tư có phí cao, hoặc thậm chí tìm đến các cố vấn tài chính. Những cố vấn này sẽ chẳng bao giờ nói với bạn rằng hãy đầu tư vào một quỹ chỉ số đâu. Vì thế khác nào tự giết chết sự nghiệp của mình. Còn người giàu thì lại luôn nghĩ họ phải được đồ ăn tốt nhất, trường học tốt nhất, căn nhà tốt nhất, vé xem thi đấu tốt nhất. Họ cho rằng tiền của mình sẽ mua được những thứ siêu đẳng, tốt hơn rất nhiều những gì người thường nhận được", Warren Buffett chia sẻ.

Ông cũng thừa nhận: Trong thực tế, có nhiều lĩnh vực tiền có thể mang lại dịch vụ và sản phẩm đẳng cấp. Cũng vì lý do đó, nhiều người giàu đã đăng ký những dịch vụ tài chính chẳng khác mấy với những người chỉ đầu tư vài nghìn USD. Theo tính toán của Warren Buffett, việc người giàu tìm kiếm lời khuyên tài chính cao cấp đã gây lãng phí hơn 100 tỷ USD trong thập kỷ qua.

Hãy mua khi người khác sợ hãi

Những năm tới, thị trường có thể có nhiều đợt lao dốc lớn, thậm chí hoảng loạn, ảnh hưởng đến toàn bộ danh mục của bạn. Tuy nhiên, không ai có thể nói cho bạn biết khi nào điều đó sẽ xảy ra.

Trong suốt thời kỳ kinh khủng đó, bạn đừng nên quên hai điều. Một là, với vai trò một nhà đầu tư, nỗi sợ hãi lan rộng là bạn tốt vì nó sẽ giúp bạn mua được với giá hời. Thứ hai, ngược lại, nỗi sợ cá nhân là kẻ thù của bạn. Những nhà đầu tư luôn né được các chi phí cao, không cần thiết và chỉ chuyên tâm vào danh mục đầu tư với những công ty có tài chính tốt sẽ luôn được lời.

Hãy chú ý đến vấn đề thuế

Warren Buffett nhắc các cổ động về các vấn đề liên quan đến thuế - yếu tố không thể tách rời của các doanh nghiệp. Mỗi khoản tiền cổ tức nhận được đều gắn liền với nghĩa vụ đóng thuế./.