Ngày 7/7, Cục Cảnh sát hình sự, Bộ Công an đã khởi tố, tạm giam 13 bị can liên quan đến tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Trần Trung (48 tuổi, còn gọi Trung “trọc”, trú tại Hà Nội) là chủ mưu cầm đầu chỉ đạo đường dây này. Ngoài ra còn 12 người khác gồm Hoàng Thu Trang (vợ Trung), Trần Việt Dũng, Phạm Thu Phương, Phạm Anh Quân, Trần Nam Hải (con trai của Trung), Trần Lê Minh Hoàng, Lê Nguyễn Thanh Tùng, Trần Anh Qúy, Từ Tuấn Anh, Nguyễn Mạnh Hùng, Lê Minh Tú, Trần Anh Tú thực hiện hành vi cho vay lãi nặng.
Quá trình điều tra làm rõ, từ năm 2018, Trung "trọc" cầm đầu, tập hợp đàn em là những đối tượng có nhiều tiền án, tiền sự, nghiện hút và mắc bệnh xã hội để hoạt động cho vay với lãi suất cao trên địa bàn TP Hà Nội.
Nhóm của Trung “trọc” chủ yếu cho các khách hàng vay với 2 hình thức chính là: Vay lãi nằm (tức trả lại hàng ngày với mức lãi từ 3.000-10.000 đồng/triệu/ngày, tương ứng lãi suất từ 108-360%/năm, gốc trả vào cuối kỳ). Vay bốc họ, như vay 100 triệu đồng trong 60 ngày, phải viết giấy vay 120 triệu đồng, thực tế “con nợ” chỉ nhận về 90 triệu (đóng họ trước 5 ngày), đóng 2 triệu/ngày tương đương với lãi suất 120%/năm.
Để che mắt cơ quan chức năng, Trung "trọc" mở quán karaoke làm nơi tập hợp đàn em. Các đối tượng khác, Hoàng Thu Trang, Trần Việt Dũng, Phạm Thu Phương, Trần Nam Hải (con trai Trung) trực tiếp giúp Trung ghi chép, theo dõi sổ sách các khách hàng đến vay tiền và trả tiền.
Khách hàng trực tiếp liên hệ với Trung hoặc liên hệ với Trang, Dũng, Phương, Hải để vay tiền nhưng các đối tượng này này đều phải báo lại để Trung quyết định cho vay hay không.
Trước khi cho vay tiền, Trung chỉ đạo đàn liên hệ với người vay để kiểm tra chỗ ở, điều kiện kinh tế. Khi vay tiền, khách hàng phải để lại các giấy tờ như: Chứng minh nhân dân, Giấy phép lái xe, Sổ hộ khẩu,... để làm tin và viết giấy vay nợ.
Đến hẹn trả tiền thì Trang, Dũng, Phương, Hải trực tiếp nhắn tin, gọi điện để đôn đốc khách trả tiền hoặc chỉ đạo các đối tượng còn lại nhắn tin, gọi điện đôn đốc trả nợ đúng hẹn. Khi khách hàng đến hạn mà chưa trả thì Trung chỉ đạo các đàn em đến tận nhà khách hàng để chửi bới, gây sức ép hoặc ngồi chây ỳ đến khi nào khách hàng chịu trả tiền mời về.
Quá trình điều tra làm rõ toàn bộ tiền cho vay đều là tiền của Trung. Khi người vay chuyển tiền lãi và gốc về cho các đầu sổ của Dũng, Phương, Hải thì đều phải chuyển về cho Trung thông qua Hoàng Thu Trang (vợ Trung).
Bước đầu cảnh sát xác định, nhóm này đã cho vay hơn 4,6 tỷ đồng và thu về hơn một tỷ đồng tiền lãi./.