Các đối tượng bị khởi tố gồm Lê Văn Hiếu (SN 1991) và Phạm Minh Tuân (SN 1990, cùng trú tại phường Duy Tân, thị xã Kinh Môn, tỉnh Hải Dương). Theo kết quả điều tra ban đầu của cơ quan chức năng, Hiếu và Tuân bắt đầu cho vay nặng lãi từ năm 2017, trong đó Hiếu giữ vai trò điều hành, còn Tuân là người trực tiếp cho vay.
Thời gian đầu, Hiếu mở quán kinh doanh dịch vụ cầm đồ và được cấp giấy phép kinh doanh tại khu vực Chợ Xanh, phường Duy Tân. Sau một thời gian, Hiếu đóng cửa hiệu cầm đồ, mua tài khoản phần mềm Quản lý cầm đồ và chuyển sang cho vay nặng lãi.
Hàng ngày, Hiếu thuê Tuân nhập dữ liệu khách vay vào tài khoản và thu lãi... Bước đầu, cơ quan công an xác định, đến thời điểm bị bắt Hiếu đã cho 983 lượt khách vay tổng số tiền trên 15,4 tỷ đồng với lãi suất cho vay dao động từ 109,5% - 182,5%/năm, thu lợi bất chính trên 6,1 tỷ đồng./.