Năm 2001, Vy (SN 1979, trú 8/5 Đoàn Trần Nghiệp, Nha Trang) làm nhân viên cho Công ty sửa chữa tàu biển Bến Hải. Tại đây theo Vy khai có quen một người tên Tuyên (chưa xác định) và hùn vốn với Tuyên để kinh doanh mua bán dầu thải tại công ty Huyndai Vinashin. Việc kinh doanh đến năm 2004 thì ngưng vì bị thua lỗ. Đến cuối năm 2004 Vy chuyển sang làm nhân viên tiếp thị cho công ty Đại Long. Năm 2005, Vy chuyển về làm tiếp thị cho công ty gạch men Tacera. Tháng 9/2006, tiếp thị cho công ty dược phẩm Rohto một thời gian rồi nghỉ.
Trong thời gian trên, Vy đã mượn tiền của nhiều người với số tiền lên đến hàng tỉ đồng và không có khả năng thanh toán nên thường xuyên bị các chủ nợ truy tìm đòi nợ.
Đề tìm nguồn trả nợ, Vy đã gặp những người quen để vay mượn tiền, khi mượn nói là để kinh doanh dầu thải, mỹ phẩm… lãi suất Vy sẽ trả từ 12-15%/ tháng, hoặc dùng một số thủ đoạn khác để họ tin tưởng cho vay mượn tiền rồi dùng số tiền vay được là 5.929 triệu đồng đem đi trả lãi, trả nợ, số còn lại sử dụng vào mục đích cá nhân./.
